Baufinanzierung Zinsvergleich

Die Zinsen zahlreicher Immobilienkredit-Anbieter im tagesaktuellen Bauzinsen-Rechner

Baufinanzierung Zinsrechner - Einstellungen
Nettodarlehensbetrag:
Kreditlaufzeit:
Beleihung:
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Regionale Angebote berücksichtigen (bitte Postleitzahl angeben):
Angebote nach Bauzinsen* - Stand 17.08.2017 (Werte für oben gewählte Einstellungen)

1,11% effektiver Jahreszins

1,10% Sollzins gebunden p.a.

492,42 € monatliche Rate

Restschuld: 149.830,38 €

Repräsentatives Beispiel: Effektiver Jahreszins: 1,11%, Sollzinssatz gebunden p.a.: 1,10%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 190.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 208.879,16 €, Darlehensgeber/-vermittler: DTW GmbH, Q5, 14-22, 68161 Mannheim, Laufzeit / Sollzinsbindung: 10 Jahre

1,11% effektiver Jahreszins

1,10% Sollzins gebunden p.a.

492,42 € monatliche Rate

Restschuld: 149.830,38 €

Repräsentatives Beispiel: Effektiver Jahreszins: 1,11%, Sollzinssatz gebunden p.a.: 1,10%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 190.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 208.879,16 €, Darlehensgeber/-vermittler: PLANETHYP, Janderstrasse 5, 68199 Mannheim, Laufzeit / Sollzinsbindung: 10 Jahre

1,15% effektiver Jahreszins

1,11% Sollzins gebunden p.a.

498,75 € monatliche Rate

Restschuld: 149.749,19 €

Repräsentatives Beispiel: Effektiver Jahreszins: 1,15%, Sollzinssatz gebunden p.a.: 1,11%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 190.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 209.554,87 €, Darlehensgeber/-vermittler: Dr. Klein Privatkunden AG, Hansestr. 14, 23558 Lübeck, Laufzeit / Sollzinsbindung: 10 Jahre

1,21% effektiver Jahreszins

1,20% Sollzins gebunden p.a.

508,25 € monatliche Rate

Restschuld: 149.627,01 €

Repräsentatives Beispiel: Effektiver Jahreszins: 1,21%, Sollzinssatz gebunden p.a.: 1,20%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 190.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 210.567,79 €, Darlehensgeber/-vermittler: comdirect bank AG, Pascalkehre 15, 25451 Quickborn, Laufzeit / Sollzinsbindung: 10 Jahre

1,22% effektiver Jahreszins

1,19% Sollzins gebunden p.a.

509,83 € monatliche Rate

Restschuld: 149.606,60 €

Repräsentatives Beispiel: Effektiver Jahreszins: 1,22%, Sollzinssatz gebunden p.a.: 1,19%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 190.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 210.736,54 €, Darlehensgeber/-vermittler: Interhyp AG, Marcel-Breuer-Str. 18, 80807 München, Laufzeit / Sollzinsbindung: 10 Jahre

1,46% effektiver Jahreszins

1,45% Sollzins gebunden p.a.

547,83 € monatliche Rate

Restschuld: 149.112,65 €

Repräsentatives Beispiel: Effektiver Jahreszins: 1,46%, Sollzinssatz gebunden p.a.: 1,45%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 190.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 214.780,10 €, Darlehensgeber/-vermittler: Deutsche Bank AG, Taunusanlage 12, 60325 Frankfurt am Main und Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG, Theodor-Heuss-Allee 72, 60486 Frankfurt am Main, Laufzeit / Sollzinsbindung: 10 Jahre

1,46% effektiver Jahreszins

1,45% Sollzins gebunden p.a.

547,83 € monatliche Rate

Restschuld: 149.112,65 €

Repräsentatives Beispiel: Effektiver Jahreszins: 1,46%, Sollzinssatz gebunden p.a.: 1,45%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 190.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 214.780,10 €, Darlehensgeber/-vermittler: BaufiService GmbH, Stettiner Str. 7, 88250 Weingarten, Laufzeit / Sollzinsbindung: 10 Jahre

1,49% effektiver Jahreszins

1,45% Sollzins gebunden p.a.

552,58 € monatliche Rate

Restschuld: 149.050,35 €

Repräsentatives Beispiel: Effektiver Jahreszins: 1,49%, Sollzinssatz gebunden p.a.: 1,45%, Bearbeitungsgebühr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 190.000 €, 120 Raten, besichert durch Grundpfandrecht, Kosten für Eintragung Grundschuld und Gebäudeversicherung nicht enthalten, Gesamtbetrag: 215.284,67 €, Darlehensgeber/-vermittler: ING-DiBa AG, Theodor-Heuss-Allee 2, 60486 Frankfurt am Main, Laufzeit / Sollzinsbindung: 10 Jahre

* Werte für oben gewählte Rechnereinstellungen. Bitte beachten Sie die detaillierten Preisinformationen gem §6 PAngV, die Sie über den Infobutton erhalten. Alle Angaben ohne Gewähr, © financeAds.net

Durch unseren anbieterübergreifenden und tagesaktuellen Zinsvergleich für Baufinanzierungen und Anschlussfinanzierungen können Sie schnell und unkompliziert die Zinssätze von zahlreichen Immobilienkredit-Anbietern vergleichen und sich so einen ersten Überblick über günstige Bauzinsen passend zu Ihren individuellen Angaben verschaffen.

Die Bedienung des Bauzinsen-Rechners

Die Bedienung des Bauzinsen-Rechners ist denkbar simpel, füllen Sie einfach die Felder im oberen Bereich (Einstellungsbereich) des Zinsrechners nach Ihren persönlichen Anforderungen an ein Baufinanzierungsdarlehen aus:

Bauzinsrechner Einstellungen
  1. Nettodarlehensbetrag:
    Im Feld Nettodarlehensbetrag wählen Sie die Höhe des benötigten Betrags für Ihren Immobilienkredit.
  2. Kreditlaufzeit (Sollzinsbindungsfrist):
    Anschließend legen Sie die gewünschte Kreditlaufzeit bzw. Sollzinsbindungsfrist fest (Wahlmöglichkeit zwischen 5, 10, 15, 20 und 25 Jahren). Dies ist die Zeit, für die der Zinssatz festgeschrieben wird, sich also nicht verändern kann.Eine längere Zinsbindung schafft eine größere Plangungssicherheit und schützt vor Zinsschwankungen am Finanzmarkt.
    (Nicht immer ist ein Darlehen nach Ablauf der Zinsbindung komplett getilgt. Für die verbleibende Restschuld, die in den Ergebnissen des Zinsvergleichs ebenfalls angezeigt wird, ist dann im Anschluss an die Baufinanzierung ggf. noch eine Anschlussfinanzierung erforderlich.)
  3. Beleihung:
    Weiterhin haben Sie die Möglichkeit, sich für eine 60- oder 80-prozentige Beleihung zu entscheiden.Die günstigsten Konditionen vergeben Banken i. d. R. nur für Finanzierungen mit einem Beleihungsauslauf von bis zu 80 Prozent. Die Berechnung einer 90-, 100- oder gar 110-Prozent-Finanzierung ist daher mit dem Rechner nicht möglich, sondern sollte in einer individuellen Anfrage an den gewünschten Anbieter geklärt werden.
    Entscheidend ist hierbei die Höhe Ihres verfügbaren Eigenkapitals. Wenn Sie eine Beleihung von 80 Prozent wählen, benötigen Sie weniger Eigenkapital (im Vgl. zur 60%-Beleihung), allerdings steigen dann auch die Zinssätze, die in den Ergebnissen des Bauzinsrechners aufgelistet werden. Der Grund hierfür liegt im erhöhten Finanzierungsrisiko der Banken.
  4. Tilgung:
    Nun können Sie noch die Höhe der Tilgung wählen.Je höher die gewählte Tilgung, desto schneller ist Ihr Baufinanzierungsdarlehen zurückgezahlt, bzw. desto geringer ist die Restschuld zum Ende der Zinsbindungsfrist, aber desto höher fällt auch die monatliche Rate aus, die sie für die Rückzahlung Ihrer Finanzierung aufbringen müssen.
    In der Regel wird eine Tilgungshöhe zwischen 1 und 3 Prozent gewählt. Möglich sind aber auch bis zu 10 Prozent, oder gar eine Volltilgung (komplette Tilgung innerhalb der gewählten Laufzeit).
    Tipp: In Zeiten niedriger Bauzinsen empfielt es sich (im Rahmen der finanziellen Möglichkeiten) eine deutlich höhere Tilgung als 1 Prozent zu wählen.
  5. Postleitzahl:
    Zu guter Letzt können mit dem Bauzinsen-Rechner, durch die Eingabe einer Postleitzahl, auch regionale Baufinanzierungsangebote in den Vergleich mit einbezogen werden. Dies ist insofern empfehlenswert, da häufig gerade die regionalen Anbieter sehr interessanten Zinkonditionen bieten.

Durch einen Klick auf den Button "Bauzinsen neu berechnen »" erhalten Sie nun in der Tabelle darunter eine Übersicht von Baugeldanbietern und deren aktuelle Bauzinsen (bezogen auf Ihre individuellen Angaben). So haben Sie einen direkten Vergleich, welcher dieser Anbieter aktuell die günstigsten Zinsen für Ihr Vorhaben bietet. Über den Button "Zum Anbieter" können Sie diesen direkt kontaktieren und weitere Informationen zum jeweiligen Baufinanzierungsangebot erhalten.

Wie wichtig ist ein Zinsvergleich vor der Auswahl des Baudarlehens?

Wer sich den Traum vom eigenen Haus erfüllen möchte, benötigt in der Regel ein Baudarlehen. Dabei ist zu berücksichtigen, dass dieses oft über Jahrzehnte hinweg zurückgezahlt werden muss. Solch lange Zeiträume lassen sich natürlich nie hundertprozentig planen und bergen jede Menge Risiken (Stichwort: Krankheit / Arbeitslosigkeit / ungeplante Aufwendungen und Reparaturen etc.). Umso wichtiger ist es, die Zinsbelastung für die Rückzahlung des Kredits so gering wie möglich zu halten und Rücklagen für unvorhergesehene Situationen zu bilden.
Vor Abschluss einer Bau- oder Anschlussfinanzierung einen Vergleich der Bauzinsen durchzuführen ist deshalb in jedem Fall empfehlenswert, denn bereits geringe Zinsunterschiede können sich (bei den meist recht hohen Darlehenssummen) deutlich auf die Gesamtsumme eines Immobilienkredits auswirken. Dies gilt auch in der aktuellen Niedrigzinsphase. Berechnen Sie selbst und vergleichen Sie einmal die Zinsen und die monatlichen Raten des günstigsten und des teuersten Anbieters im Bauzinsrechner oben .

Ein Bauzinsvergleich stellt aber nicht den einzigen Faktor dar, der bei der Auswahl eines Baugeld-Anbieters berücksichtigt werden sollte.
Eine Baufinanzierung ist eine komplizierte Angelegenheit, bei der viele Fallsticke lauern. Eine sorgfältige Planung ist deshalb unerlässlich. Bei Bedarf sollten Sie die Hilfe eines neutralen Baufinanzierungsexperten in Anspruch nehmen. Neutralität ist in diesem Zusammenhang ein entscheidender Punkt, da der Experte so nicht an die Interessen einer einzelnen Bank gebunden ist und Fragen zur Finanzierung und Bauplanung offen und ehrlich beantworten kann. Ein guter Berater analysiert die finanzielle Situation, sondiert den Markt nach günstigen Angeboten und prüft zudem welche Förderprogramme in die Finanzierung mit einbezogen werden können.